多家理财公司推出费率优惠活动 部分产品固定管理费率降至0

(记者 王金瑞)6月以来，交银理财、中银理财、农银理财、光大理财、宁银理财等多家理财公司发布费率调整公告，下调部分产品固定管理费率、销售服务费率等，部分产品固定管理费率降至0。

6月28日，交银理财发布公告称，该公司管理的交银理财稳享灵动慧利季季开6号理财产品自2023年7月6日(含)起对销售手续费及固定管理费给予阶段性优惠，销售手续费率由0.30%(年化)下调至0.20%(年化)；固定管理费率由0.30%(年化)下调至0.15%(年化)，优惠截止日期将另行公告。

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除交银理财之外，6月26日，中银理财发布公告称，将于2023年7月7日至2023年10月7日对“中银理财-稳富(季增益)004”产品B份额费率进行优惠，将销售服务费率由0.30%(年化)下调至0.10%(年化)。

更早之前，6月21日，光大理财发布“关于开展‘阳光金同利11期’理财产品费率优惠活动的公告”。公告显示，为更好地服务新老投资者，降低投资成本、优化投资体验，公司于2023年6月27日(含)至2024年1月9日(含)开展“阳光金同利11期”理财产品的费率优惠活动，活动期间管理费率调整为0.10%(年化)。

就费率调整的幅度来看，主要集中在10-50个基点之间不等，部分产品固定管理费率出现下调至0的情况。宁银理财此前发布的公告显示，计划于2023年6月28日开始，针对宁欣天天鎏金现金管理类理财产品1号-C份额的销售服务费、固定管理费给予一定优惠，销售服务费由0.4%(年化)调整为0.15%(年化)，固定管理费由0.4%(年化)调整为0，优惠截止日期为2023年7月31日。

值得关注的是，中国网财经梳理各家理财公司费率调整公告发现，多家理财公司为阶段性调整部分产品费率，时间周期包括一个月、三个月、六个月甚至一年，也有部分理财公司在公告中仅注明费率优惠的开始日期，费率优惠截止日期将另行公告。

近期，多家理财公司纷纷宣布部分产品阶段性采用优惠费率，“降费”潮背后的原因是什么呢？

“在经历去年的破净潮后，客户对于银行理财产品投资的热情下降，去年银行理财规模总体下降。”邮储银行研究员娄飞鹏接受中国网财经记者采访时表示，面对居民存款屡创新高的情况，理财产品通过费率优惠的方式让利客户，有助于吸引客户投资，从而在理财市场出现复苏的情况下抓住机会稳定客户投资。

招联首席研究员董希淼表示，理财公司此举一方面可表达出对自身投资能力的信心。同时，也能够将理财公司与投资者的利益绑定得更为紧密，增强双方粘性。对于投资者而言，也可以变相增加收益，具备积极意义。

在娄飞鹏看来，费率下调的方式并不可持续，也不能作为长期手段使用。董希淼对此也有类似的看法，他认为，费率调整将增大理财产品对投资者的吸引力，是理财公司短期内规模扩张的有效竞争手段之一，但长期持续的可能性较低。

董希淼进一步指出，费率高低不应作为投资者选择理财产品的关键因素。投资者选择理财产品时应当基于自身的风险偏好、流动性需求、投资经验等因素，进行综合考虑后再来选择适合自己的产品。

关于未来是否有别的理财公司进行费率调整，上海金融与发展实验室主任曾刚表示，不排除后续其他理财公司跟进的可能性。“费率方面的优惠是提升竞争力的一种手段，但是对于理财公司而言，投资管理能力还是最核心的竞争力。”曾刚说道。