环球动态:信托业频现罚单背后 传递出哪些信号

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(记者 燕山 鹿凯)继中铁信托收到860万元罚单后，新时代信托近日收700万元大额罚单，上述两家公司涉及违规数量均为11项。

上周中，内蒙古银保监局披露相关处罚信息显示，新时代信托因存在通过固有业务和划拨财务费用向关联企业融资、用信托资金向关联企业融资、违规开展账外经营、用固有资金进行实业投资、未对信托业务单独核算等11项违规事项，收到700万元罚单。另有多名负责人被警告或处以罚款处罚，其中胡宇峰、赵利民等被终身禁业。

中国网财经了解到，新时代信托具体违规有11项，包括董事会履职尽责不到位，未开展关联交易审查；监事会履职尽责不到位，未有效发挥监督制约作用；经营层未按授权管理开展业务；通过固有业务和划拨财务费用向关联企业融资；用信托资金向关联企业融资；印章管理不规范，用印监督失控；违规开展账外经营；用固有资金进行实业投资；未对信托业务单独核算；将不同信托计划投资于同一项目；未按规定程序办理抵质押担保。而就在上月末，中铁信托同样因存11项违规被罚，被罚金额达860万元，且多名负责人一并被罚。

具体来看，中铁信托被罚原因包括：1.高管履职未经任职资格核准；2.未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付；3.未全面真实反映风险状况；4.未谨慎管理运用信托财产；5.印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位；6.集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制；7.将信托财产挪用于其他信托计划分配收益；8.信息披露不充分；9.通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资；10.贷后管理不到位导致信托资金被挪用；11.为商业银行规避监管提供通道。

中国网财经发现虽然上述两家信托公司被罚原因不尽相同，但也有类似违规情况，特别管理问题都被多次提及，包括：监事会履职尽责不到位，未有效发挥监督制约作用；经营层未按授权管理开展业务；印章管理不规范，用印监督失控；未按规定程序办理抵质押担保；高管履职未经任职资格核准；印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位；贷后管理不到位导致信托资金被挪用等。此外，上述两家企业都存在资金挪用、资金投向不合规等问题。

金融分析师廖鹤凯向中国网财经表示，“去年以来，房地产行业波动较大，相关信贷及投资业务问题暴露较多，对应违规暴露就更集中。”。

用益信托研究员喻智向对记者表示：“监管通过罚单的警示作用，彻底地对信托行业清理整顿，从而倒逼信托公司加速实现业务转型、风险出清。”

“面对当下严监管情况，信托从业人员需不断加强学习，时刻把握监管红线，在合规前提下开展业务，着力回归信托本源，多在监管鼓励的方向发力业务，走出一条符合本公司特色的业务路径。”廖鹤凯建议道。