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热议:陆金所控股风险决策引擎升级项目获亚洲银行家“中国最佳普惠金融项目”奖

来源:中国网财经    编审:    发布时间:2022-08-26 08:41:30

8月25日,国际知名杂志《亚洲银行家》年度榜单揭晓,陆金所控股旗下平安普惠凭借卓越的小微信贷风控实力,其风控中心风险决策引擎重构项目——雅努斯,斩获“中国最佳普惠金融项目”大奖。

此次《亚洲银行家》评选,收集了来自中国近600家机构申请材料,最终产生评选结果,评比规则严格遵循国际最高标准,被业内称为亚太地区金融界的“奥斯卡”。

风险决策引擎更高效精准,为赋能业务提供扎实基础


(资料图)

风险决策引擎是陆金所控股普惠金融风控体系的核心。经过多年发展,这一风险决策引擎在服务中积累了丰富的数据和应用经验,已经形成成熟的产品力。为更好支持小微企业主信贷需求,陆金所控股引入了睿智合创全球领先的引擎架构技术,运行了决策引擎重构项目,即“雅努斯”。

“古罗马神话中,雅努斯有两幅面孔,一面回顾过去,一副展望未来。为风险决策引擎升级项目取名‘雅努斯’,是希望我们可以通过科技手段降低金融服务中的信息不对称问题,做到支持中小微企业的同时保证资产质量,以商业可持续的方式支持小微企业主可持续发展,以金融科技‘看未来’,助力小微企业主‘拼未来’、‘享未来’” 陆金所控股相关负责人表示。

“雅努斯”以更轻量的引擎、更灵活的架构,为精细化管理奠定了基础,在提升小微借款体验的同时,进一步下沉普惠金融业务前线。在原有风控架构基础上,“雅努斯”进行全面升级,通过引入自然语言的处理方式,改变传统部署模式,极大地满足了多场景的决策更迭;通过多个功能点的创新应用,“雅努斯”版本可高效迭代,实现“决策迭代更敏捷”“ 引擎赋能更强劲”“ 客户体验更流畅”三大目标,为陆金所控股服务实体经济,提供了“一颗强有力的心脏”。

数据显示,相较于此前版本,升级后的风险决策引擎管理效率提升近5倍,响应速度提升约6倍,处理能力提升超15倍。并且,它还可以根据不同行业小微企业提供的经营数据,结合行业最新发展状况,迅速精准地识别其还款能力与还款意愿,从而提供更精准的小微信贷风险定价。在公司业务稳健发展同时,“雅努斯”风险决策引擎已经帮助越来越多的小微企业获得了合适、便捷的经营借款。

多维挖掘小微企业潜力,共筑领先行业的智能风险决策平台

风控是金融的核心。陆金所控股持续探索前沿技术完善风险控制技术和模型,根据不同产品流程,对小微的准入、授信进行差异化的风险把控,打造了高效的赋能风控平台。

凭借其18年信贷服务经验,陆金所控股采取以“人+企”为方向,多维数据挖掘持续提高小微用户的画像精准度。同时,借助自研的“行云”AI智能贷款解决方案改造小微信贷业务流程,不断释放小微信用潜能,陆金所控股在提升小微贷款体验的同时,有效解决因轻资产、无抵押所带来的融资难融资贵问题,用"金融+科技"为更多小微企业打开了向上发展的大门。

依托升级后的风险决策引擎,陆金所控股推出“陆账房”、“宅E贷”、“4+1+1”重点行业小微扶助计划等一系列小微信贷服务解决方案,以全线上申请、高效便捷、符合小微经营需求的优势,在风险可控的前提下,为小微企业主提供专业、简单的服务体验。

据了解,在“雅努斯”风险决策引擎升级基础上,陆金所控股还将正式启动建设智能风险决策平台(“启明星”计划)。该平台基于对引擎功能的更深层次的挖掘和应用,将建立配套的管理机制,搭建更标准的引擎管理制度。同时,“启明星”计划还会对信贷风险进行结构化解析,分析异常数据和驱动因素,实现决策模拟的自动化、敏捷化、智能化,进而打造全方位的决策监控体系,以更强大的风控能力为陆控信贷业务发展提供可持续性。

一直以来,陆金所控股秉持服务实体经济初心,聚焦小微企业主服务。陆金所控股最新财报显示,截至6月末,公司零售借款余额同比增长9.0%,累计借款人数同比增长17.3%达1,820万人。二季度新增借款1,295亿元,其中86.1%流向小微企业主,创历史新高,且已连续四个季度小微借款占比达八成。

标签: 金融项目 中国最佳

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