全球球精选！保险机构瞄准基金销售牌照

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据证监会公告显示，汇丰集团旗下的保险子公司汇丰保险经纪有限公司近日递交了从事公募基金销售的机构注册申请，该申请目前已于4月14日被接收并受理。证监会公告显示，汇丰保险经纪有限公司近日递交了从事公募基金销售的机构注册申请，该申请目前已于4月14日被接收并受理。

汇丰保险经纪有限公司在官网上表示，作为汇丰集团100%全资持有的子公司，公司是汇丰集团在亚洲大财富管理领域的重要组成部分。面对27万亿公募市场，汇丰集团动作频频。据公开资料，2013年6月，汇丰集团旗下的汇丰银行拿到了证监会核准其证券投资基金销售业务资格，并成为首批获批开展此项业务的外资银行之一。

无独有偶，就在上月24日，泰康人寿《关于泰康人寿保险有限责任公司申请基金销售业务资格的报告》及相关文件获得批复，这意味着泰康人寿取得了证券投资基金销售业务资格。根据相关法律法规和规定，未来6个月内，泰康人寿需完成开业筹备工作，在工商变更登记后，经营范围也将增加“基金销售”业务。

在基金代销领域，与银行、券商等机构相比，险企有些“势单力薄”。从数量上看，市场近500家基金代销机构中，只有9家为保险机构，分别是中国人寿、阳光人寿、平安人寿、中宏人寿与刚刚拿到批文的泰康人寿这5家保险公司，与华瑞保险销售、上海玄元保险代理、和谐保险销售与方德保险代理这4家保险中介公司。保有规模方面，根据基金业协会公布的2022年第四季度基金销售机构公募基金销售保有规模TOP100榜单，以上跨界的保险机构中，只有中国人寿保险、玄元保险代理有限公司上榜，且两家险企非货币市场公募基金合计保有规模不到千亿，远逊于银行系、券商系以及第三方基金销售机构超万亿的保有规模。

实际上，在基金代销市场，保险机构本不占席位与规模优势。在2022年第四季度基金代销百强排行中，在这100家代销机构中，包括券商占据了53家；银行26家；独立基金销售机构19家；保险及代理机构2家。其中，银行系、券商系以及独立基金销售机构的非货币市场公募基金保有规模分别为3.89万亿元、1.44万亿元、2.6万亿元，保险及代理机构规模只有737亿元。

值得一提的是，此前不少外资积极布局公募基金销售资格，截至目前“外资系”已有12家银行、1家券商、2家独立基金销售机构获得相关资格。不过，“外资系”机构整体业务布局进展较为缓慢，整体基金销售保有规模偏小。在这些机构中，仅汇丰银行登上“基金销售保有规模前100强”。从目前来看，“外资系”的基金销售之路表现可圈可点，大多数机构并未走代销“大而全”之路，而是精选、优选合作的基金公司和基金。据业内人士表示，从外资系机构布局基金销售业务来看，整体打法跟国内的机构不太一样。一方面，准入的标准较高，比较少参与公募基金的新基金发行，更偏爱成立时间较长、业绩优秀的基金。另一方面，“外资系”机构目前网点比较较小，同时费率优惠也较少。“外资系”机构获得基金代销牌照更多是为了完善旗下产品线，为旗下优质的高净值客户提供偏重高端的服务。

业内人士认为，监管层放开券商牌照，引入港资企业和境内的民营企业，有利于进一步促进境内券商之间的竞争，改变过去券商垄断行业利润的局面。