恒生电子助力国元证券建设基金智能投顾推荐系统 荣获长三角金融科技创新与应用全球大赛奖项

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本报讯 近日，长三角金融科技创新与应用全球大赛总决赛公布获奖名单，恒生电子（600570）与国元证券（000728）联合申报的研究课题《基于深度强化学习的基金智能投顾策略推荐系统》，凭借对基金投顾业务痛点的深刻理解和前沿AI技术的融合应用，在参赛的457个项目中脱颖而出，获得“2022中国金融科技最佳供应商”奖。

本次大赛由中国通信学会特别指导、中国通信学会金融科技与数字经济发展专家委员会、上海金融业联合会、上海市银行同业公会、华东师范大学等单位联合主办，立足数字化转型发展与金融科技创新应用实践，已发展成为国内金融科技领域最具影响力的行业盛事。此次恒生电子与国元证券联合申报的研究课题，作为唯一入围的投研类项目，充分体现了双方在资产配置组合研究领域的领先实力。

据了解，该课题旨在解决当前基金投顾领域普遍出现的“投顾策略不能完全匹配客户偏好”、“投顾策略不懂客户需求”的问题。研究人员基于人工智能算法的金融工程算法模型与代码，通过深度学习与强化学习匹配算法，将基金产品端丰富的标签特征画像与客户画像端创新性的客户画像因子化体系标签特征，进行动态匹配研究学习，进而为财富管理打造新式基金投资组合模式研究，发挥基金投顾更多“客户行为引导”的作用。

当前，随着国内财富管理市场由“卖方销售”向“买方投顾”模式转型，如何更好地为客户提供投顾服务，增加客户陪伴的有效性，是财富管理机构提升市场竞争力的重要手段。恒生电子与国元证券联合打造的“基金智能投顾策略推荐系统”，通过人工智能技术与基金投顾的融合应用，在助力国元证券进一步提升以客户为中心的财富管理业务质量的同时，也为行业完善财富业务研投顾体系、投资者财富规划观念搭建等方面产生积极影响。（袁元）